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受講したきっかけ
加藤様は、お子様3人とご主人の4人家族で、静岡県に在住の方です。
取材時にお子様は1番上の子が大学生で、1番下の子が中学生なので、1番学費がかかる時期でした。
加藤様自身は、調剤薬局で薬剤として勤務しています。
そんな加藤様ですが、実はすでに講座の前に一度お会いしたことがありました。
その際に私の人柄を知っていたので、安心感があったそうです。
受講については、加藤様がもともと「ポートフォリオを整理しなければ」と長い間感じていたことがきっかけになっています。
ポートフォリオは、資産を適切に把握するためにとても大切なものです。
しかし、作成したり整理したりするにはかなり手間がかかるものでもあります。
加藤様のように薬剤師として働きながら、3人の子供を育てながら作業するのはとても大変だろうなと思います。
実際、加藤様もなかなか手がつけられない時期が続いたそうです。
どのように整理するのかも曖昧だったので、人に聞く必要がありましたが「誰に聞いたらいいかわからなかった」とおっしゃっていました。
投資関連の情報はたくさんあるからこそ、誰に聞けばいいか迷ってしまうことはよくあることです。
その後、以前からつながりがあった私のブログを読むようになります。
毎日少しずつブログを読み続け、1年くらい経った頃に資産デザイン実践講座の募集がありました。
加藤様は静岡在住で講座自体は東京の開催予定でしたので、「コロナでロックダウンしているのに行くべきかどうか…」と迷ったそうです。
ただ、講座自体はリモートでの開催もしていたので「それなら参加できる！」と感じて受講していただきました。
加藤様はポートフォリオ作りだけでなく、資産の活用方法についても興味をもっていました。
「子供3人もいてどうしよう」と漠然とした不安も感じていたそうです。
そんな加藤様が、資産デザイン実践講座を受けてどのような変化があったのかを聞きました。
受講してからの変化
加藤様は講座受講から生活自体にも変化があったようです。
投資についてどう変化したのか、日常生活でどのような変化があったのかを分けて紹介していきます。
投資面での変化
投資面での1番大きな変化は、「
海外へ資産を分けるという概念を知ったこと」だと言います。
投資においてはさまざまなリスクに対処するために、資産を分散しておくことが重要です。
国におけるリスクを分散する場合には、日本だけでなく海外の資産をもっておくようにします。
講座を受講する前の加藤様は、日本国内にしか資産をもっていない状態でした。
その状態に不満もなく、そもそも海外の資産をもつことを考えることもなかったそうです。
講座では具体的に資産をどう分配したらいいのかを表す「黄金率」をお伝えしました。
加藤様はその黄金率や資産を分散する重要性を理解した上で、海外へ資産を分散しました。
「なぜ分散する必要があるのか？」をきちんと理解していただけたようで、「分散した後は安心感があった」そうです。
分散と同時にポートフォリオも整理し直し、ご自身の資産のバランスやどれくらいあるのかもすぐに把握できる状態になりました。
そのおかげで、「余裕資金というか遊びのお金が生まれた。」とおっしゃっていました。
資産額やリスクを適切に把握できるようになると、「使っても平気なお金」が明らかになります。
加藤様は実体験を通してそのことを学んだようです。
また、加藤様自身は不動産に興味があり、チャレンジしたいと感じていました。
ただ、不動産は縁の要素もありますので、取材時点では購入には至っていませんでした。
講座内では不動産投資についても扱ったので、「機会がきたらすぐに行動できるような知識をもらえたのがよかった」と言ってくださいました。
講座内ではさまざまな投資商品について紹介しますので、「今は無理だけどいずれ挑戦したい」という商品についても学べます。
「すぐに投資するつもりはないけど、知識を身につけておきたい」という人におすすめです。
また、加藤様は10年以上塩漬け（放置）していた株式を手放しました。
講座内で株式の買い方を伝授したので「私の買い方はよくなかったと気づいた」そうです。
加藤様は気づいてすぐに損切りを行いました。
損切りしてすぐのときは「損しちゃったな…」とも感じたようですが、思い切って行動したことによって気持ちも振り切れたそうです。
ずっと「どうにかしなければ」と思っているものがあると、意外と精神的に消耗するものです。
加藤様は思い切って損切りしたことで「断捨離ってこういうことだとわかった。軽やかになった。」とおしゃっていました。
塩漬けになっていた株式を損切りしたことで、加藤様自身が変わっていくことへの気持ちを固められたのかなとお話を聞いていて思いました。
資産形成には気持ちも大きく影響します。
苦労もあったかと思いますが、加藤様の気持ちが早い段階で変化していたことを知って嬉しく思いました。
日常生活や気持ちの面での変化
加藤様はお子様が3人いらっしゃるので、教育費用がかなりかかります。
実際、教育費用への不安があったようですが、資産を増やしていく仕組みが作れたことで「不安がなくなった」とおっしゃっていました。
経済的な不安があると「節約ばかりの生活をしなければいけない…」という考えに囚われてしまう人も少なくありません。
加藤様も例外ではありませんでしたが、講座を通して資産形成の仕組みができたのでそういった考えから解放されたそうです。
多くの人が経済的な不安を感じる大きな原因は、老後資金と教育費用です。
それぞれを分けて考えて「いつまでにいくらくらい必要なのか」を明確にすると、資産作りの計画が立てられます。
必要資金を用意できるような仕組みを作ると、加藤様のように安心して過ごせるようになります。
講座では個別に資産形成のプランニングをサポートいたしますので、同じような悩みを抱えている人は受講することも検討してみてください。
加藤様は「節約ばかりしなくてもいい」と思えたことで、お金を使う際にもすぐに決断できるようになったそうです。
今までなら「欲しいけど…でも…」などと躊躇していた場面でも、余裕資金の範囲内ならすぐに購入できるようになりました。
逆にブランド品や高級車などは「『本当に欲しいのかな？』と考えると『いらないな』とはっきり選択できるようになった」とおっしゃっていました。
お金の余裕があるからといって何でもかんでも購入するわけではなく、加藤様は本当に欲しいと感じるものを吟味していたのです。
本当に欲しいものだけを躊躇わずに購入できるようになると、日々の幸福度もアップします。
資産形成を通して加藤様の生活面でもいい変化が起きていると知って、私も嬉しく思いました。
ほかの講座との違い
加藤様は資産デザイン実践講座以外にも、資産形成に関する講座をいくつか受けたことがあるそうです。
いくつか講座を受けて「数字にコミットするような講座ばかり。YouTubeで伸びているコンテンツもそういうものが多い。」と感じたようです。
それに対して当講座は、お金との向き合い方や投資の基礎知識などを大切にしています。
加藤様は「揺るがないベースを作り上げる講座。ほかのところと明確に違うと確信している。」とおっしゃっていました。
講座で大切にしていることがしっかりと伝わっていることがわかって、嬉しく思いました。
どれだけリスク管理をして適切に資産運用をしても、市場の変化によって資産が減る瞬間は必ずあります。
そういったときに、慌てふためいて衝動的にほかの商品に投資をするなどして、大きな失敗をしてしまう方もいます。
もしくは、相場が気になって夜も眠れなくなるほどメンタルが不安定になってしまう場合もあります。
相場が悪くなった状況でも、精神的に安定して適切な判断をしてもらうためにはマインド（精神面）がとても大切です。
当講座ではマインドについても伝授していくので「投資をすると精神的に不安定になってしまう」という人でも安定的な資産形成ができるようになりますよ。
講座と出会っていなかったら？
加藤様が当講座と出会っていなかったら「YouTubeにどっぷりハマっていたと思う」とおっしゃっていました。
「短期的にお金が増えていく快楽を求めて、何が欲しいのかもわからずにお金を増やしている気がする」そうです。
お金を増やすことを目指すことは間違いではありませんが、増やすこと自体を目的にすると精神的に不安定になってしまいます。
お金は使ってこそ価値があるものですので「何に使いたいのか、どれくらい必要なのか」を考えることが何よりも重要です。
当講座では資産形成の目標設定をする段階で、理想の生活やそれに必要な資産額を明らかにしてもらいます。
加藤様は資産形成が単に資産を増やすだけのものではないことを、しっかりと理解されていました。
「資産はあるのに不安で仕方ない」という状態にならないためにも、今後も資産形成の目標を明確にもって欲しいなと思います。
取材時点の加藤様の目標についても聞いてみました。
加藤様は「今住んでいるところに拘らず、自然豊かで好きな場所で暮らしたい」とおっしゃっていました。
「少し前なら『そんなの無理だな。現実的でないな。』と感じてたかもしれない」とも話してくださいました。
しかし、取材時点では「やりたいと思っていればきっとできるという気がする。」と笑顔で話している加藤様を見て、安心しました。
達成できると感じられる目標でなければ、モチベーションも上がらないからです。
加藤様は自信をもてるようになっていたので、目標達成に向けて今後も行動できるだろうなと感じました。
講座を薦めたい人
最後に、加藤様が講座を薦めたい人についても質問しました。
加藤様は「自分のような人にこそ講座を受けていい人生になってほしい。」とおっしゃっていました。
具体的には、資産があっても活用せずにただ置いている状態の人や、子供の資金・老後資金などに不安がある人です。
当講座では、ひとりひとりが抱えている悩みや目標から最適な投資方法を探っていきます。
私自身もあなたの悩みを解決し、目標に向かっていけるよう全力でサポートしていますので、興味があれば受講を検討してみてください。
