正しい投資は人間の本能と反している

投資は儲からない、危険だ、大損してしまった、という話を巷ではよく耳にしますが、なぜ失敗している人が多数のように感じられるのでしょうか。

 

これはよくよく考えると不思議な話です。

例えば、様々な株式市場を見ても中長期の株価は全体的に上がっているわけですし、投資でほくほく顔の人ばかりがいた方がむしろ普通のようにも思えます。

 

この理由は、投資というものがそもそも人間の本能や認知のバイアスにとても反しているからと私は考えています。

 

 

「直近で値下がりしているものは買いたくない!」

→足元値下がりしている商品を見ると、今後もトレンドが続くと判断しがちです。このため、割安な投資時期を逃してしまいます。

 

「直近で値上がりしているものに投資しよう。」

→値下がりの場合と同様、値上がりでも同じトレンドが続くと判断してしまいがちです。結果的に高値掴みをしやすくなります。

 

「利益が出ているからすぐに売りたい!(そして、使ってしまいたい…)」

→利益確定は快楽なので、どうしてもすぐ利確したいという心理が働きがちです。

この心理に従って利益確定することで、再投資に回すことができず、投資自体の効率が下がってしまいます。また、通常課税されるので、さらに投資効率が悪化します。

また、別の記事でも詳しく書こうと思いますが、最高の利益確定タイミングは「利益確定しないこと」、そして、最高の投資期間は「永遠」と覚えておきましょう。

 

「損失が出ているが、また価格は戻ってくるはずだ…(損失を認めたくない)」

→損失を確定するのは心理的な痛みが伴います。このため、どんどん先延ばしにされがちです。

事前に価格が自分の予想に反した場合の行動を考えておかなくてはいけないのですが、事前にシナリオを考え、結果が出た後にそれ通り行動できる規律ある人は残念ながらとても少ないのです。。

 

以上です。

 

投資で大きな成功をしている方は、上記の本能を鎮めるために勉強を重ねたり、自分なりの絶対ルールを決めたりしていますので、ぜひ参考にしてみてください。

 

 

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ABOUTこの記事をかいた人

八乙女暁

Midas Minds LLC 代表 ジャストフィット投資法™ 専門家 八乙女暁(やおとめさとる) 投資家/経営コンサルタント/米国公認会計士 30歳で資産10億円以上を得て、セミリタイヤを達成。 その経験とノウハウを活かし、あなただけの自由な時間を手に入れる “ジャストフィット”投資法をみなさまにお教えしています。 時間/お金/場所の「制限ゼロ」の人生を送る仲間を増やしたい、 その夢に向かって、日々活動しています。 2019年7月に初の著書の出版を予定。